Zorientovat se
Celý majetek.
Jeden přehled.
Uspořádáme přehled o tom, co vlastníte, komu co dlužíte a jaké máte rezervy. Včetně investic u jiných bank a správců.
Family Office
Vybudovali
jste firmu.
Mysleme dál.
Osobní finanční ředitel pro váš majetek. Při prodeji firmy, předání další generaci i v životě, který přijde potom.
Váš majetek.
Váš další život.
- Výchozí bod
- Vaše plány a rodina
- Osobní partner
- Váš finanční ředitel
- Rozsah a odměna
- Dohodnuté předem
Vy určujete cíle svého majetku. Osobní finanční ředitel drží přehled, propojuje odborníky a pomáhá vám rozhodovat.
Co vám péče přinese
Z přehledu
k rozhodnutí.
Víte, kde jste. Co je důležité. A jaký krok dává smysl jako další.
Celý majetek.
Ujasnit priority
Plán podle
vašeho života.
Probereme, z čeho chcete žít, co si ponechat a co jednou předat dětem. Společně určíme priority a další kroky.
Propojit odbornost
Specialisté.
Společný směr.
Váš osobní partner propojí práci investičních, právních a daňových specialistů. Každý poskytuje služby ve své odbornosti a podle svých oprávnění.
Family Office / Životní situace
Vaše firma.
Vaše další kapitola.
Každý příběh začíná jinak. Poznejte, jak může osobní CFO provázet právě tím vaším.
Před prodejem firmy
Firma vyrostla. Co přijde po ní?
Majitel výrobní firmy
Vaše situace
Podnikatel připravuje prodej firmy, které věnoval většinu života. Chce vědět, jak s penězi po prodeji naložit, kolik si ponechat pro vlastní život a jak zajistit rodinu.
Role osobního CFO
Osobní CFO nejprve zmapuje rodinný majetek a budoucí výdaje. S právními a daňovými poradci sladí přípravu prodeje. Společně vytvoří plán pro rezervu, dlouhodobé investice i další podnikatelské záměry.
Přehled před zásadním rozhodnutím. Jasné priority pro peníze po prodeji a jeden partner, který drží souvislosti.
Jak pomáháme
- Zmapujeme rodinný majetek a peníze potřebné pro váš další život.
- S právními a daňovými poradci sladíme přípravu prodeje.
- Společně nastavíme rezervu a plán dlouhodobých investic.
Předání další generaci
Předat odpovědnost. Zachovat dobré vztahy.
Zakladatel rodinné firmy
Vaše situace
Zakladatel chce postupně předat vedení dětem. Část rodiny ve firmě pracuje, část má jinou cestu. Vedle nástupnictví potřebuje promyslet vlastní příjem a rodinná očekávání.
Role osobního CFO
Začneme rozhovorem o přáních jednotlivých členů rodiny. Oddělíme otázky firmy od osobního majetku. CFO koordinuje finanční plán a práci právních či daňových specialistů; rozhodnutí zůstávají rodině.
Srozumitelný plán předání, dohodnuté role a prostor věnovat se rodině. Majetek podporuje další etapu života.
Jak pomáháme
- Probereme očekávání zakladatele i další generace.
- Oddělíme finance firmy od osobního a rodinného majetku.
- Propojíme finanční plán s prací specialistů. Rozhodnutí zůstávají rodině.
Po úspěšném prodeji
Více svobody. Méně každodenní správy.
Podnikatel v nové životní etapě
Vaše situace
Po prodeji firmy přichází čas na nové projekty a osobní plány. Majitel nechce každý den sledovat trhy ani porovnávat nabídky několika institucí.
Role osobního CFO
Společně pojmenujeme, na co má majetek sloužit a kdy budou peníze potřeba. CFO navrhne přehlednou strukturu, koordinuje odborníky a pravidelně s klientem probírá vývoj i potřebné změny.
Jeden přehled, pravidelný osobní rozhovor a více času na to, co si podnikatel pro další život vybral.
Jak pomáháme
- Ujasníme, z čeho chcete žít a kdy budete peníze potřebovat.
- Navrhneme přehledné uspořádání majetku a propojíme odborníky.
- Pravidelně společně projdeme vývoj a potřebné změny.
Majetek na více místech
Celý majetek. Jeden společný obraz.
Majitel několika společností
Vaše situace
Podnikatel vlastní několik firem, nemovitosti a investice u různých institucí. Jednotlivé části zná, ale chybí mu celkový přehled o závazcích, rezervách a návaznosti rozhodnutí.
Role osobního CFO
CFO sestaví mapu majetku a závazků. Společně určíme priority, potřebnou rezervu a pravidla pro nová rozhodnutí. Informace od bank, účetních a dalších specialistů propojujeme do jednoho přehledu.
Méně roztříštěných informací. Včasný přehled o tom, co vyžaduje pozornost, a partner pro rozhodování napříč majetkem.
Jak pomáháme
- Sestavíme mapu vašeho majetku, závazků a rezerv.
- Propojíme informace od bank, účetních a dalších specialistů.
- Společně určíme priority a pravidla pro další rozhodnutí.
Osobní partner.
Síla celého týmu.
Tým Investhy
Jeden člověk, který zná vaše priority. Za ním tým, který propojuje zkušenosti s investicemi a správou majetku.
- Osobní CFO
- Přehled a společný plán
- Investiční tým
- Odbornost pro váš kapitál
- Právní a daňoví specialisté
- Koordinace podle vašich potřeb
Modelová portfolia
Jeden majetek.
Různé priority.
Nejdřív váš životní plán. Potom skladba majetku. Tři příklady, jak mohou jednotlivá aktiva pracovat společně.
Příjem
a rezerva.
Majetek má podporovat váš život. Větší prostor pro rezervu a zdroje průběžného příjmu.
Peníze pro dnešek i další roky
- Capital MarketsAkcie 10 % · dluhopisy 20 %
- 30 %
- Real EstateNemovitosti
- 20 %
- Private CreditÚvěry mimo veřejné trhy
- 15 %
- Private EquityPodíly v neveřejných firmách
- 5 %
- KomodityZlato a další komodity
- 5 %
- Ostatní alternativyNapříklad infrastruktura
- 5 %
- Likvidní rezervaVklady a peněžní trh
- 20 %
Část majetku je dlouhodobě vázaná. Výplaty z investic nejsou zaručené.
Vyvážený
majetek.
Část pro dnešek, část pro budoucnost. Veřejné trhy doplňují nemovitosti a soukromé investice.
Rovnováha mezi čerpáním a růstem
- Capital MarketsAkcie 25 % · dluhopisy 15 %
- 40 %
- Real EstateNemovitosti
- 20 %
- Private CreditÚvěry mimo veřejné trhy
- 10 %
- Private EquityPodíly v neveřejných firmách
- 10 %
- KomodityZlato a další komodity
- 5 %
- Ostatní alternativyNapříklad infrastruktura
- 5 %
- Likvidní rezervaVklady a peněžní trh
- 10 %
Počítá s kolísáním hodnoty a s tím, že soukromé investice nelze rychle prodat.
Růst
na generace.
Kapitál, který má čas. Větší podíl akcií a soukromých firem pro dlouhodobé budování majetku.
Dlouhý horizont, menší čerpání
- Capital MarketsAkcie 35 % · dluhopisy 5 %
- 40 %
- Real EstateNemovitosti
- 15 %
- Private CreditÚvěry mimo veřejné trhy
- 10 %
- Private EquityPodíly v neveřejných firmách
- 20 %
- KomodityZlato a další komodity
- 5 %
- Ostatní alternativyNapříklad infrastruktura
- 5 %
- Likvidní rezervaVklady a peněžní trh
- 5 %
Vyžaduje ochotu přijmout výraznější výkyvy a dlouhodobě vázanou část majetku.
Ilustrační rozložení, nikoli hotový produkt. Konkrétní plán vychází z vašich cílů, závazků, potřeby dostupných peněz a ochoty nést riziko. Zahrnuje i majetek mimo Investhy.
Začínáme rozhovorem
Nejdřív váš život.
Potom řešení.
Na první schůzku nepotřebujete kompletní soupis majetku. Stačí vědět, co právě řešíte a co byste chtěli mít jinak.
Vaše situace
Ujasníme hlavní otázky, očekávání a témata, která mají největší dopad.
Rozsah a odměna
Před zahájením si dohodneme služby, výstupy, odpovědnosti i cenu.
Plán a návaznost
Zmapujeme výchozí stav, stanovíme priority a způsob vyhodnocování spolupráce.
Váš majetek.
Stále na očích.
Osobní kontaktMáte se
Máte se
na koho obrátit.
Srozumitelné informaceVýsledky.
Výsledky.
I jejich vysvětlení.
Přehled v aplikaciVše podstatné
Vše podstatné
na jednom místě.
Q & A
Na co se
často ptáte.
Musím převést celý majetek k Investhy?
Výchozím bodem je váš majetek jako celek, včetně stávajících bank a správců. Každou případnou změnu posoudíme v kontextu domluveného rozsahu a vašich potřeb.
Kolik spolupráce stojí?
Cena závisí na rozsahu a složitosti péče. Odměnu, výstupy, náklady dalších specialistů a případné další odměny si vyjasníme před zahájením. Potenciální úspory je potřeba hodnotit po započtení ceny služby.
Dostanu konkrétní investiční doporučení?
Konkrétní odborné služby poskytují příslušní specialisté a oprávněné osoby. Rozsah služby, poskytovatele, odpovědnosti a právní vztahy si vyjasníme předem.
Jak do služby vstupují vlastní fondy skupiny?
Mohou být jednou z možností. Jejich roli, náklady, rizika i vztah ke skupině je potřeba posoudit otevřeně spolu s dalšími možnostmi a tím, co už vlastníte.
Jak poznám, že spolupráce přináší hodnotu?
Na začátku dohodneme cíle a očekávané výstupy. Průběžně sledujeme pořádek v majetku, návaznost rozhodnutí, náklady a časovou náročnost. Univerzální výnos ani konkrétní úsporu předem neslibujeme.
Připravujete prodej firmy nebo její předání? Proberme, co má majetek dál přinášet vám i rodině. Na první rozhovor nepotřebujete soupis všech účtů a investic.
Osobní partner. Přehled v aplikaci. Spolupráce, která pokračuje i po podpisu.
Tým InvesthyFamily Office
První krok je za vámi
Děkujeme.
Ozveme se vám.
Vaši zprávu jsme přijali. Tým Investhy na ni naváže přes kontakt, který jste uvedli.
Ještě hledáte svůj směr?
Poznejte i další
možnosti.
Pokud jste se zatím nerozhodli, prozkoumejte další oblasti Investhy. Vyberte si podle toho, co právě řešíte.
INVESTHY
Capital Markets
Fond SmartStocks
Investiční rozhodování ve fondu řeší odborný tým. Pro vás osobní kontakt a srozumitelný přehled o investici.
Poznat SmartStocksINVESTHYReal Estate
Fond Real Estate
Investice do nemovitostních projektů přes fond. Přípravu a další postup řeší odborný tým a partneři.
Poznat Real Estate fond